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2025年新NISA完全攻略：初心者におすすめの投資信託7選と失敗しないポートフォリオ戦略
2024年にスタートした新NISAも2年目を迎えました。「周りがやっているから始めたけれど、このままでいいのか不安」「2025年こそ始めたいけど、何を選ぶのが正解なの？」といった声がますます増えています。
2025年後半は、米国の金融政策の動向や世界的な景気の先行きなど、市場の不確実性も指摘されています。しかし、このような状況だからこそ、非課税メリットを最大限に活かせる新NISAの重要性は増しているのです。年間最大360万円の非課税投資枠を賢く活用し、将来の資産を築くための第一歩を踏み出しましょう。
NISAを簡単におさらい
NISAは、投資で得られた利益（株式や投資信託などの値上がりで得られた売却益、配当金や分配金）に対して、税金がかからない（非課税となる）制度です。通常は、投資で得られた利益には、約20%の税金がかかりますが、NISAは一定の金額の範囲内で購入した、株式や投資信託から得られた利益が非課税となります。
NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があり、それぞれ投資できる商品が異なります。
- つみたて投資枠：
年間120万円まで、一定の要件を満たした投資信託などが対象で、長期的な積立投資に向いています。 - 成長投資枠：
年間240万円まで、上場株式や投資信託などが対象で、より積極的な投資が可能です。
| NISA（ニーサ） | ||
|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
| 加入対象 | 日本在住の18歳以上 | |
| 税制上のメリット | 運用益が非課税 | |
| 枠の併用 | 併用可 | |
| 年間投資上限額 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 | 1,800万円（成長投資枠は1,200万円まで） | |
| 非課税保有期間 | 無期限 | |
| 投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 | 一定の国内外の上場株式・ETF・投資信託など |
| 購入方法 | 積立のみ | スポット・積立 |
この記事では、数ある金融商品の中から2025年後半の市場環境を踏まえて本当に検討すべき投資信託を厳選。さらに、あなたの年齢やリスク許容度に合わせた具体的なポートフォリオの組み方まで、図解を交えて徹底的に解説します。この記事を読めば、漠然とした不安が解消され、自信を持って新NISAでの資産形成をスタートできるはずです。
【本記事で解ること】
- 新NISAで投資すべき商品の基本：
インデックスファンドとアクティブファンドの違い、投資信託を選ぶ際の重要な条件について解説します。
- 2025年のおすすめ投資信託：
S&P500、全世界株式といった鉄板のインデックスファンドから、成長を狙えるNASDAQ100やFANG+、高配当株、AI関連、インド株などの注目銘柄を紹介します。
- リスク許容度に応じたポートフォリオ戦略：
ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適なポートフォリオを組む方法を解説します。
- 新NISAを始める上での注意点：
非課税投資枠を最大限に活用するための注意点を紹介します。
NISAについて詳しく知りたい人はこちら
CONTENTS
2025年後半の市場環境と新NISAの向き合い方
2025年後半の投資戦略を立てる上で、現在の世界経済の動向を理解しておくことは不可欠です。特に注目すべきは米国の金利動向です。長らく続いた利上げ局面が終わり、市場では利下げへの期待が高まっていますが、その時期やペースは依然として不透明です。利下げが始まれば、一般的に株式市場には追い風となりますが、金利に敏感なハイテク株や成長株の動向には特に注意が必要です。
一方、日本では日銀がマイナス金利を解除し、金融政策の正常化へと舵を切りました。今後の追加利上げの可能性は、円相場にも大きく影響します。円高が進めば、米国株など海外資産に投資する投資信託のリターンが目減りする可能性も考慮に入れる必要があります。
このような不確実な時代だからこそ、特定の国や資産に集中投資するのではなく、全世界の株式に分散投資する「全世界株式」のようなファンドの安定性が際立ちます。また、どのような相場環境でもコツコツと積み立てを続ける「ドルコスト平均法」の有効性が改めて見直されています。
新NISAで投資すべき商品の基本
新NISAで資産形成を成功させるためには、投資信託の基本 を理解することが不可欠です。ここでは、インデックスファンドとアクティブファンドの違い、投資信託を選ぶ際のポイント、そしてポートフォリオの重要性について解説します。
インデックスファンドとは？
インデックスファンドは、特定の市場の動きを示す指数（インデックス）に連動するように設計された投資信託です。低コストで分散投資ができる点が大きなメリットです。例えば、S&P500に連動するインデックスファンドであれば、米国の代表的な500社にまとめて投資できますし、全世界株式に連動するファンドであれば、世界中の株式市場に分散投資が可能です。
- S&P500：米国を代表する500社の株式に投資。
- 全世界株式：全世界の株式市場に分散投資。
インデックスファンドは、市場平均並みのリターンを目指すため、安定的な資産形成を望む投資初心者の方に特におすすめです。また、信託報酬が低い傾向があり、長期投資に適しています。
アクティブファンドとは？
一方、アクティブファンドは、ファンドマネージャーが独自の分析に基づいて投資銘柄を選定し、市場平均（インデックス）を上回るリターンを目指す投資信託です。インデックスファンドよりも高いリターンが期待できる反面、信託報酬が高い傾向にあります。
例えば、「One割安日本株ファンド」のようなアクティブファンドは、特定のテーマや戦略に基づいて銘柄を選定し、市場のトレンドを捉えることで、高いリターンを目指します。ただし、アクティブファンドの運用成績は、ファンドマネージャーの能力や市場環境に左右されるため、インデックスファンドよりもリスクが高いと言えます。
投資信託を選ぶ際の4つの条件
投資信託を選ぶ際には、以下の4つの条件を考慮することが重要です。
- 購入時手数料（ノーロード）が0円であること：
購入時に手数料がかからないノーロードのファンドを選びましょう。これにより、初期費用を抑え、投資効率を高めることができます。
- 信託報酬が最低水準のインデックスファンドであること：
信託報酬は、投資信託を保有している間にかかる費用です。信託報酬が低いファンド を選ぶことで、長期的な投資においてコストを抑え、リターンを最大化できます。
- 運用実績（リターン）が優れていること：
過去の運用実績は、将来のパフォーマンスを保証するものではありませんが、ファンドを選ぶ際の重要な判断材料となります。長期的に安定したリターン を上げているファンドを選びましょう。
- 分散投資ができていること：
1つの資産に集中投資するのではなく、複数の資産に分散投資 することで、リスクを低減できます。インデックスファンドは、もともと分散投資の効果が高いですが、さらに複数のファンドを組み合わせることで、より安定したポートフォリオを構築できます。
NISA口座を利用する場合、多くの金融機関で投資信託の購入時手数料は無料（ノーロード） になっています。これは、NISA制度が投資を促進するために設けられた優遇措置の一つです。特にSBI証券や楽天証券などのネット証券では、ほぼ全ての投資信託の購入手数料が0円に設定されているため、この条件は自動的に満たされると考えて良いでしょう。
また、NISA口座で購入できる投資信託は、信託報酬が低いインデックスファンドが中心です。特に「eMAXIS Slim」シリーズのように、業界最低水準の運用コストを目指し続けるファンドは、NISA口座での投資に適しています。
したがって、NISA口座を利用する場合には、「1. 購入時手数料（ノーロード）が0円であること」と「2. 信託報酬が最低水準のインデックスファンドであること」という条件は、多くの場合、自動的に満たされる と考えて良いでしょう。しかし、念のため、投資信託を選ぶ際には、各金融機関のウェブサイトで手数料や信託報酬を確認することを推奨します。
NISA口座を利用する際は、これらの条件を踏まえ、運用実績、分散投資の観点からも商品を選ぶようにしましょう。
ポートフォリオの重要性
ポートフォリオとは、株式、債券、不動産など、複数の資産を組み合わせた投資配分のことです。リスクを分散するために、複数の資産を組み合わせることは非常に重要です。
自身の投資目標やリスク許容度に合わせてポートフォリオを組むことで、安定的な資産形成を目指すことができます。例えば、リスクを抑えたい場合は、債券の割合を増やし、積極的にリターンを狙いたい場合は、株式の割合を増やすといった調整が可能です。
2025年おすすめ投資信託：失敗しない「コア・サテライト戦略」のすすめ
2025年の新NISAでどの投資信託を選ぶべきか、迷っている方も多いのではないでしょうか。ここでは、数ある商品の中からやみくもに選ぶのではなく、資産形成の土台となる「コア（中核）」と、より高いリターンを狙う「サテライト（衛星）」に分けて考える「コア・サテライト戦略」をおすすめします。まずは、あなたの資産の大部分を占めることになる「コア」の選び方から見ていきましょう。
STEP
すべての基本となる「コア」投資信託を選ぶ
コアとして選ぶべきは、手数料が安く、広範囲に分散されたインデックスファンドです。その最有力候補が、「全世界株式インデックスファンド」と「S&P500インデックスファンド」です。
「結局、全世界株式とS&P500はどっちがいいの？」
これは、多くの初心者が最初にぶつかる最大の疑問です。どちらも優れた投資先ですが、その特徴は異なります。
全世界株式は、1本で世界中の株式に投資でき、株式という資産の中では、手軽に実現できる最も広範なグローバル分散投資の手法と言えます。その名の通り米国だけでなく欧州、日本、成長著しい新興国まで約50ヵ国の企業を投資対象としています。一方、S&P500は、過去数十年にわたり世界経済を牽引してきた米国経済の成長力を、集中的に享受できる魅力があります。
「将来どの国が成長するかは予測せず、世界経済全体の成長に乗っていきたいなら全世界株式」、「米国の成長が続くと信じ、高いリターンを狙うならS&P500」が、2025年時点でのシンプルな答えです。もし迷うのであれば、より広く分散されている全世界株式を選んでおけば、大きな失敗はしにくいでしょう。
S&P500 vs 全世界株式 比較
| 比較項目 | S&P500連動ファンド | 全世界株式連動ファンド |
| 投資対象 | 米国の主要な約500社 | 全世界の主要な約3,000社 (代表例) |
| 特徴 | 米国経済の成長に集中投資 | 1本で世界中の株式に分散投資 |
| メリット | より高いリターンが期待できる | 手軽にグローバルな地域分散が可能 |
| デメリット | 米国経済への依存度が高い | リターンがS&P500に劣後する可能性 |
| こんな人へ | 米国の成長力を信じる人 | どこが成長するか予測せず丸ごと投資したい人 |
同じ指数でもどれを選ぶ？低コストファンドの選び方
「全世界株式」や「S&P500」と一言で言っても、複数の運用会社から同じ指数に連動するファンドが提供されています。ここで重要になるのが「信託報酬（運用管理費用）」と「純資産総額」です。
信託報酬は、ファンドを保有している間ずっと払い続けるコストであり、0.1%未満が一つの目安です。わずかな差に見えても、10年、20年と長期で運用するとリターンに大きな影響を与えます。 純資産総額は、そのファンドにどれだけのお金が集まっているかを示す指標で、大きいほど安定した運用が期待でき、人気と信頼の証とも言えます。
以下の表で、代表的な低コストファンドを比較してみましょう。
主要インデックスファンド徹底比較表
| ファンド名 | 投資対象 | 信託報酬 (年率) | 純資産総額 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | S&P500 | 0.09372% | 約4兆8,800億円 |
| SBI・V・S&P500 | S&P500 | 0.09380% | 約1兆8,500億円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) | 全世界株式 | 0.05775% | 約3兆8,600億円 |
| たわらノーロード 全世界株式 | 全世界株式 | 0.11330% | 約770億円 |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | NASDAQ100 | 0.49500% | 約1,280億円 |
※信託報酬、純資産総額は2025年7月15日時点の概算値です。最新情報は必ず各公式サイトでご確認ください。
この表からわかること
信託報酬では「eMAXIS Slim」シリーズが業界最低水準を牽引しており、特に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」のコストの低さは際立っています。純資産総額では「eMAXIS Slim」の2ファンドが群を抜いており、多くの投資家から資金が集まっていることがわかります。これらのファンドから選んでおけば、コスト面で大きく損をすることはないでしょう。
STEP
＋αの「サテライト」でリターンを狙う選択肢
コアとなる投資信託を決めたら、次に投資額の10%～20%程度の範囲で、より高い成長が期待できる「サテライト」部分の検討に入ります。これらはコア部分よりリスクが高くなるため、ご自身の興味やリスク許容度に合わせて選びましょう。
- ナスダック100連動ファンド：
米国のハイテク企業に集中投資できます。2025年後半に予想される米国の利下げ局面は、金利上昇に弱かったハイテク株にとって追い風となる可能性があり、注目が集まっています。
- FANG+連動ファンド：
フェイスブック（メタ）、アップル、ネットフリックス、グーグル（アルファベット）など、巨大テクノロジー企業10社に極めて集中した投資を行います。大きなリターンを狙える半面、リスクも非常に高いため、サテライトの中でも特に上級者向けの選択肢です。
- インド株式ファンド：
世界一の人口を背景に、長期的な経済成長が期待される代表格です。先進国経済の先行きに不透明感がある中、高い成長ポテンシャルを持つインドは魅力的な投資先ですが、新興国特有のリスクも理解しておく必要があります。
- 高配当株ファンド：安定した収入（インカム）を狙う
定期的に分配金を受け取れるのが最大の魅力です。株価の値上がりだけでなく、安定的にお金が入ってくる仕組みを作りたい方に向いています。景気の先行きが不透明な時期には、安定した収益基盤を持つ成熟企業が見直される傾向もあります。ただし、インデックスファンドに比べてトータルリターンが劣る可能性や、投資先の企業が減配（配当を減らすこと）するリスクも理解しておきましょう。
- ゴールド（金）ファンド：守りの資産として
ゴールドは「安全資産」の代表格で、株式市場全体が不調な時や、世界的なインフレ、地政学リスクが高まる局面で価格が上昇しやすい傾向があります。株式とは異なる値動きをするため、ポートフォリオに少量組み込むことで、資産全体の値動きを安定させる「保険」のような役割が期待できます。ただし、金そのものは配当や利息を生まないため、長期的な資産の成長を主な目的とする場合には不向きです。
- 日本株ファンド（JPXプライム150など）：日本の「稼ぐ力」に投資
「失われた30年」を経て、日本企業への注目が国内外で高まっています。特に「JPXプライム150」指数に連動するファンドは、単に時価総額が大きいだけでなく、資本効率など「稼ぐ力」が高いと評価された日本の優良企業150社にまとめて投資できるのが魅力です。S&P500や全世界株式をコアとしつつ、サテライトで母国である日本の成長にも期待したい、という方におすすめの選択肢です。
- AI関連などのテーマ型ファンド：未来のトレンドに賭ける
AI（人工知能）のように、今後大きく成長が期待される特定のテーマに関連する企業に集中投資するファンドです。当たれば大きなリターンを狙える一方で、流行り廃りが激しく、ブームが去ると大きく値下がりするリスクも伴います。あくまで将来性への期待を込めた「夢枠」として、資産のごく一部で楽しむ、というスタンスが賢明でしょう。
これらのサテライト商品は、それぞれに異なる魅力がありますが、コアとなるインデックスファンドに比べて値動きが大きいものがほとんどです。新NISAの非課税メリットを最大限に活かすためにも、まずはS&P500か全世界株式で資産の土台をしっかりと築き、その上で余裕資金があれば、ご自身のポートフォリオのスパイスとしてこれらの商品を検討してみてください。
年代・目的別！新NISAポートフォリオ完全シミュレーション
「自分に合ったポートフォリオの作り方がわからない」という悩みは、多くの投資初心者が抱えるものです。ここでは、投資スタイルが異なる3人のペルソナ（人物像）を設定し、以下の7本の投資信託を軸に具体的なポートフォリオ（資産配分）の実践例をシミュレーションします。ご自身の年齢や考え方に最も近いケースを参考に、自分だけの運用戦略を組み立ててみましょう。
| 分類 | ファンド名 | 選定理由 |
| コア | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1本で世界中に分散投資できる王道ファンド |
| コア | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 世界経済を牽引する米国の成長に集中投資できる |
| サテライト | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 米国のハイテク企業に、より積極的に投資したい方向け |
| サテライト | iFree JPXプライム150 | 「日本の稼ぐ力」を持つ優良企業に投資したい方向け |
| サテライト | iTrustインド株式 | 今後の高い成長が期待される新興国の代表格 |
| サテライト | SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 値上がり益だけでなく安定した分配金を重視したい方向け |
| サテライト | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | 株式と違う値動きで資産を守る「守備役」として |
CASE
堅実に始めたい30代・公務員（年収500万円・独身）
- 投資方針：
まずはリスクを抑え、管理の手間をかけずに世界経済の成長に乗りたい。 - 投資プラン：
- つみたて投資枠（月5万円）： eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 100%
- 成長投資枠： あえて利用しない。
解説：王道のシンプル戦略
このプランの目的は、まず「投資を長く続ける習慣」を身につけることです。焦って非課税枠をすべて埋める必要はありません。「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、1本で世界中の株式に分散投資できるため、これを選ぶだけで手間なくグローバルな分散投資が完了します。管理が非常に楽なので、仕事が忙しい方や、投資に時間をかけたくない方に最適な、シンプルかつ王道の戦略です。
30代・堅実派のポートフォリオ（例）
| 資産クラス | 具体的な商品名 | 投資枠 | 投資比率 |
|---|---|---|---|
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | つみたて投資枠 | 100% |
CASE
積極的に増やしたい20代・会社員（年収450万円・独身）
- 投資方針：
20年以上という長い運用期間を最大限に活かし、リスクを取ってでも積極的にリターンを狙う。 - 投資プラン：
- つみたて投資枠（月5万円）： eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%
- 成長投資枠（ボーナスなどで年40万円）：
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス 50%（年20万円）
- iTrustインド株式 50%（年20万円）
解説：時間を武器にする成長戦略
20代の最大の強みは「時間」です。コア（中核）資産は、全世界株式よりも米国の成長に集中する「S&P500」でリターンを追求。さらにサテライト（＋α）として、ボーナス資金を成長投資枠で「FANG+」へ投資します。FANG+は大きな成長が期待できる半面、リスクも非常に高いですが、運用期間が長ければ短期的な下落も将来の成長の糧と捉えることができます。若さを武器に、将来の資産を大きく育てることを目指す積極的なプランです。
20代・積極派のポートフォリオ（例）
| 資産クラス | 具体的な商品名 | 投資枠 | 投資比率 |
|---|---|---|---|
| 米国株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | つみたて投資枠 | 60% |
| ハイテク集中株 | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 成長投資枠 | 20% |
| インド株式 | iTrustインド株式 | 成長投資枠 | 20% |
CASE
守りも意識したい40代・夫婦（世帯年収1,200万円・子1人）
- 投資方針：
10～15年後に迎える子供の大学進学や、自分たちの老後資金を見据え、資産を守りながら着実に増やしたい。 - 投資プラン：
- つみたて投資枠（月10万円）：
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 70%（月7万円）
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 30%（月3万円）
- 成長投資枠（年60万円）：
- iFree JPXプライム150 50%（年30万円）
- SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド 50%（年30万円）
- つみたて投資枠（月10万円）：
解説：分散で守るバランス戦略
40代からは「守り」の視点も重要になります。このプランでは、つみたて投資枠に「債券」を組み入れているのがポイントです。株式と債券は異なる値動きをする傾向があるため、株式市場が暴落した際に資産全体の減少幅を和らげる「クッション」の役割を果たします。 成長投資枠では、日本の優良企業（JPXプライム150）で成長を狙いつつ、米国の高配当株ファンドで安定した分配金収入を確保。値上がり益と配当収入の両方を狙う、攻守のバランスが取れた戦略です。
40代・バランス派のポートフォリオ（例）
| 資産クラス | 具体的な商品名 | 投資枠 | 投資比率 |
|---|---|---|---|
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | つみたて投資枠 | 約47% |
| 先進国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | つみたて投資枠 | 約20% |
| 日本株式 | iFree JPXプライム150 | 成長投資枠 | 約16.5% |
| 米国高配当株 | SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 成長投資枠 | 約16.5% |
リスク許容度に応じたポートフォリオ例
ご自身の リスク許容度に合わせて、投資配分を調整 することが重要です。
保守的な人：
インデックスファンド中心のポートフォリオ を推奨します。具体的には、S&P500、全世界株式、先進国株式などの低コストで分散投資が可能なファンドを中心に構成します。
また、債券ファンド をポートフォリオに組み入れることで、リスクをさらに抑えることができます。例えば、国内債券インデックスファンドや先進国債券インデックスファンドなどが考えられます。
積極的な人：
成長株やアクティブファンドを組み合わせたポートフォリオ を検討しましょう。ナスダック100、FANG+、AI関連、インド株式などの、より高いリターンが期待できるファンドをポートフォリオに組み込むことができます。
ただし、これらのファンドは価格変動リスクも高くなる ため、注意が必要です。
また、日本株のアクティブファンド をポートフォリオに組み込むことで、インデックスを上回る成果を目指すこともできます。
年代別の投資戦略
年代によって、投資戦略も変化させる必要があります。
20代、30代：
ある程度、リスクを取った積極的な投資も視野に入れましょう。長期的な資産形成 を目指し、成長性の高い株式や新興国株式などをポートフォリオに組み入れることを検討しましょう。
また、積立投資 を活用し、時間を味方につけた運用を心がけましょう。
40代以上：
安定性を重視したポートフォリオ を推奨します。インデックスファンドを中心に 、債券やREITなどのリスクを抑えた資産を組み合わせることを検討しましょう。
また、高配当株 をポートフォリオに組み入れることで、安定的な収入を確保することもできます。
つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け
新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資枠をどのように使い分けるかが重要です。
つみたて投資枠：
インデックスファンドの積立投資 に適しています。毎月コツコツと積立 を行うことで、時間分散効果が期待できます。
一定の要件を満たした投資信託 などが対象となります。
成長投資枠：
アクティブファンドや 個別株への投資に適しています。より高いリターンを目指す ことができる一方で、リスクも高くなるため、注意が必要です。
上場株式、投資信託、ETF などが対象となります。
つみたて投資枠でインデックス投資信託を買っている人は、成長投資枠で“上乗せ”としてアクティブ投資信託を買うのも手 です。
新NISAの注意点
新NISAを活用する上で、以下の点に注意しましょう。
- 無理のない範囲で投資を継続することを意識する
新NISAの非課税保有限度額は、年間360万円（つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円）、生涯で1,800万円（成長投資枠1,200万円）ですが、焦って非課税投資枠を使い切る必要はありません。
ご自身のペースで、無理なく投資を継続すること が重要です。
NISAは、投資によって得た利益が非課税になるというメリットがあるので、投資を始めること自体を優先しましょう。
- 長期投資を前提とする
投資は短期的な値動きに左右されず、長期的な視点で取り組むことが大切です。特にインデックスファンドは、長期保有することで複利効果を期待できます。
- 分散投資を心がける
一つの資産に集中投資するのではなく、複数の資産クラスや地域に分散投資することで、リスクを低減できます例えば、株式だけでなく、債券やREITなども組み合わせてポートフォリオを構築しましょう。
新NISAのよくある質問（FAQ）
まとめ：今日から始める、あなただけの新NISA戦略
2025年の新NISAについて、具体的な投資信託の選び方から、年代・目的別のポートフォリオ戦略まで解説してきました。多くの情報に触れて「かえって迷ってしまった」と感じるかもしれませんが、大切なポイントは非常にシンプルです。
この記事で一貫してお伝えしてきたのは、「コア・サテライト戦略」という考え方です。まずは資産形成の土台となる「コア」を決め、そこにご自身の考えに合った「サテライト」を組み合わせるだけで、あなただけの投資戦略が完成します。
STEP
まず、あなたの「コア（中核）」を決める
すべての始まりは、あなたの資産の大部分を占めることになる「コア」の投資信託を選ぶことです。選択肢は事実上、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」か「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の2つです。世界経済全体に賭けるか、米国経済の成長に集中するか。この究極の選択をご自身で決めることが、投資家としての最も重要な第一歩となります。
STEP
あなたに合った戦略を見つける
コアが決まれば、あとはご自身の状況をこの記事で紹介した3つのポートフォリオ例と照らし合わせるだけです。
- とにかく堅実に始めたいあなたは、全世界株式1本でシンプルにスタートするのが良いでしょう。
- 積極的に資産を増やしたいあなたは、S&P500を軸に、サテライトでNASDAQ100やインド株などの成長銘柄を加える戦略が考えられます。
- 守りも意識したいあなたは、株式だけでなく債券や高配当株を組み入れ、市場の変動に強いバランスの取れたポートフォリオを目指しましょう。
最も大切なこと：最初の一歩を踏み出す勇気
完璧な知識を身につけてから始めようとすると、いつまで経ってもスタートは切れません。新NISAの最大のメリットは、「少額からでも始められ、長く続けることで複利の効果が最大限に活かせる」点にあります。
年間360万円という非課税投資枠の大きさに圧倒される必要はありません。まずは月々1,000円、5,000円でもいいのです。大切なのは、将来の自分のために「最初の一歩」を踏み出し、投資を習慣にすること。それこそが、将来の経済的な安心を手に入れるための最も確実な道筋です。
この記事が、あなたの新NISAデビューのきっかけとなれば幸いです。
NISAについて詳しく知りたい人はこちら
※本記事の内容は、執筆時2025年7月のものです。最新情報は各機関や企業の公式サイトをご確認ください。