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「新NISAをはじめたいけど、何を買えばいいの?」
新NISA制度がはじまり、よく耳にするようになった「S&P 500」や「全世界株式」。なんでこんなに人気なんだろう?と思ったことありませんか?
違いは何?将来のためにお金を増やしたいけど、損はしたくないし…。
そんなあなたのモヤモヤを解消すべく、この記事ではS&P 500と全世界株式のインデックスファンドを比較し、それぞれのメリット・デメリットから、どんな人に向いているのかまで、分かりやすく解説します。
この記事を読めば、あなたにピッタリのインデックスファンドがきっと見つかるはず。
新NISAの登場で、投資のハードルがグッと下がった今、S&P 500 や 全世界株式のようなインデックスファンドが注目を集めています。
「そもそもインデックスファンドって何?」という方のために、簡単に説明しますね。
インデックスファンドは、特定の指数(インデックス)に連動した運用を目指す投資信託(ファンド)です。代表的な指数には、日経平均株価やTOPIX、S&P 500、NYダウ、不動産投資信託(REIT)指数などがあります。
投資信託の中でも比較的リスクが低く、運用コストも安く抑えられることから、投資初心者でも気軽に始められる商品として人気を集めています。
投資信託について詳しく知りたい人はこちら
S&P500は、AppleやMicrosoft、Amazonなど米国を代表する500社の株価を反映した指数です。つまり、S&P 500インデックスファンドは、米国経済の成長を直接享受することができます。しかし、米国市場の影響を強く受けるため、米国経済の動向に敏感です。テクノロジーや金融など特定の業種に偏りがちで、業種リスクが高まる可能性があります。
全世界株式インデックスファンドは、その名のとおり、世界中の株式に投資するファンドです。世界中の主要な株式市場に分散投資するため、特定の地域に依存しない安定したリターンが期待できます。また、様々な業種に分散投資するため、特定の業種に依存せず、バランスの取れたポートフォリオを構築することが可能です。
S&P500 vs 全世界株式を比較!
特徴 | S&P 500 | 全世界株式 |
---|---|---|
投資対象 | 米国の代表的な500社の株式 | 世界中の株式 |
リスク | 比較的高い | 比較的低い |
リターン | 高リターンが期待できる | 安定したリターンが期待できる |
おすすめの人 | 米国経済の成長に期待したい人 高リターンを狙いたい人 | リスクを抑えたい人 世界経済全体を応援したい人 |
ズバリ、答えは「どちらでもOK」です。長期で見ればリターンに大きな差はないので、低コストのインデックスファンドを選べばOKです。どちらか一方を選ぶのではなく、自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、より安心して保有できる方を選ぶのが良いでしょう。
あなたの性格や資産状況、将来設計などを考慮して、最適なインデックスファンドを選びましょう。
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投資において、リスクとリターンは切っても切れない関係。ハイリスク・ハイリターンという言葉があるように、リスクが高いほどリターンも大きくなる可能性がありますが、その分損失が出る可能性も高くなります。
そこで登場するのがシャープレシオという指標。これは、リスクを考慮した上での投資効率を表すもので、数値が高いほど効率が良いとされています。過去30年間のS&P 500と全世界株式のシャープレシオを比較すると、長期的にはどちらにも大きな差はないということがわかりました。
S&P 500
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
分散投資の観点から見ると、S&P500と全世界株式の両方のインデックスファンドを保有する大きなメリットはありません。 なぜなら、全世界株式には既に多くの米国株式が含まれているからです。
しかし、どちらか一方、あるいは両方を選択することは悪い選択ではありません。 重要なのは、低コストのインデックスファンドを選び、長期的に保有することです。
NISAについて詳しく知りたい人はこちら
新NISAの登場で、インデックスファンドへの投資がますます身近になりました。S&P500と全世界株式、どちらを選ぶかはあなた次第です。新NISAを活用した資産形成を始めましょう!
S&P 500は米国の大企業500社に投資するのに対し、全世界株式は世界中の株式に投資します。S&P 500は高リターンが期待できる一方、リスクも高めです。全世界株式は安定したリターンが期待できますが、爆発的なリターンは難しいかもしれません。どちらを選ぶかは、みなさんのリスク許容度や投資目標によって異なります。
はい、インデックスファンドは比較的リスクが低く、運用コストも安いので、投資初心者の方にもおすすめです。特に、新NISAでは非課税枠が拡大され、より始めやすくなっています。
分散投資の観点からは、両方を保有する大きなメリットはありません。なぜなら、全世界株式には既に多くの米国株式が含まれているからです。ただ、両方買うことは悪い選択ではありません。
インデックスファンドを選ぶ際は、運用コスト(信託報酬)が低いものを選ぶようにしましょう。また、証券会社によって取扱商品や手数料が異なるので、比較検討することも大切です。
まず、新NISA口座を開設できる証券会社を選びましょう。そして、積立金額や積立期間を決め、ご自身に合ったインデックスファンドを選んで積立を始めましょう。
※本記事の内容は、執筆時2024年7月のものです。最新情報は各機関や企業の公式サイトをご確認ください。
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